中信银行银川分行疑违规放贷致使京盛煤业损失上千万

解说;服务法律援助工作，维护社会公平正义，欢迎收看《法律援助》，本期节目为您报道《中信银行银川分行疑违规放贷致使京盛煤业损失上千万》

解说：宁夏沃能新型建筑材料有限公司是一家注册资金3702万的民营企业，多年来这家公司问题不断，他们曾因涉嫌宁夏黄河商业银行1800余万贷款未还及多起民间借款纠纷案件被法院执行，法人代表马彦芳因长期涉赌，多次被公安机关强制戒毒。

沃能公司法人代表马彦芳涉毒驾的新闻报道

可就是这样的企业，在2014年5月30日却突然得到中信银行银行分行一千万元的授信额度，甚至在第二天6月1日就顺利地拿到了一千万元贷款，整个贷款没有任何财产抵押，只是有法人代表马彦芳和宁夏京盛煤业有限公司进行了担保。

切：于天华同期声;介绍沃能公司的贷款过程。

解说：于天华是宁夏京盛煤业有限公司的法人代表，总经理，他个人投资建设的京盛煤矿注册资金六千万元，年产煤60万吨，因为国家政策要求，从2012年起公司停产进行技术改造。马彦芳的哥哥马彦虎当时任宁夏国有投资公司项目经理。马彦虎以帮助京盛煤业融资的理由，要求于天华帮马彦芳的沃能公司提供担保。

操纵于天华给沃能公司担保的马彦虎

沃能公司贷款协议

切：于天华同期声：介绍担保过程；

解说；宁夏沃能公司通过京盛煤业担保后，和中信银行银川分行的2014第0097号贷款生效，沃能公司委托中信银行银川分行以委托支付方式，将这笔贷款分别支付给了银川首峰物资贸易有限公司、宁夏盐池鸿清工贸有限公司及孙美玲、赵杨两个自然人、其中银川首峰500万元人民币、盐池鸿清415万元人民币、孙美玲50万元人民币、赵杨35万元人民币。

沃能公司和中信银行委托支付书

沃能公司一千万贷款资金流向

从此这一千万泥牛入海，遥无音讯，开始沃能公司还按季度结清利息，后来连利息也不还了，在2015年5月30日，0097号贷款即将到期时，中信银行银川分行连夜召集京盛煤业等单位进行了贷款展期。

切：京盛煤业王同期声：介绍银行连夜办展期的情况。

解说：在0097贷款展期后还没有到期，中信银行银行分行在没有向贷款人、担保人追讨贷款的情况下，却突然开始了债权转让，于2017年9月30日将0097号贷款，本金利息罚息金共计102119213.26元原价转让给了宁夏宁金资产管理有限公司。宁金公司为何愿意做这样雷峰式的接盘侠，于天华怀疑宁金公司和中信银行银川分行中间一定有某种暗箱操作。

切：于天华同期声：介绍债权转让过程。

解说：中信银行银川分行虽然通过债权让避免了坏帐发生，掩盖了他们涉嫌违规操作的不法行为，却也因此给京盛煤业带来了沉重的灾难。

切：于天华同期声：介绍被执行的情况；

解说：宁金公司取得0097号贷款的债权后，向银川中院执行局提起执行申请，银川市中级人民法院(2016)宁01执368号执行案件结案通知书表明，银川中院执行庭于2016年12月12日划扣被执行人宁夏京盛煤业有限公司银行存款541000元，扣除执行费77753元后，将463247元发放给申请执行人宁金公司，随后，宁夏京盛煤业又付给了宁金公司1050万元。最终了结了这起0097号贷款案。

京盛煤矿因担保被法院强制执行一千多万

切：于天华同期声：介绍被执行情况；

解说：因为替人担保，京盛煤业被强制执行走了上千万财产，而涉嫌违规操作，向沃能公司放贷的中信银行银川分行却无人担责，他们违规给符合条件企业授信，违规贷款，甚至地贷款没有到期时就将债权转移等种种违规犯法行为也被掩盖了下来。于天华和京盛煤业起诉沃能公司，沃能公司法人代表马彦芳却因涉威害公共安全罪等多项罪在监狱服刑，沃能公司表面上成了空壳，一无所有，于天华和京盛煤业的追债路将会十分艰难，也许他们可能永远也追不回这一千多万元钱了。

切：于天华的同期声：介绍追债情况

解说：事情发生后，于天华多次找过中信银行银川分行协商，希望能够共同努力拿出一个解决办法，可是中信银行银川分行却根本不理睬他，无奈之下，他决定依法向中国银行保险监管委员会及宁夏银保监局举报中信银行银川分行的违规行为，希望银行系统能够依法查处中信银行银川分行的违规行为，清除银行系统的害群之马，亡羊补牢，避免更多的无故者受害。法律援助栏目也将持续关注事件的进展。

来源：搜狐/华星法援
原文链接：https://www.sohu.com/a/349918530_407261?qq-pf-to=pcqq.c2c